Аналитическая компания Elliptic добилась значительного прогресса в использовании искусственного интеллекта (ИИ) для выявления потенциальных схем отмывания денег через биткоины.

В исследовательской работе, написанной в соавторстве с MIT-IBM Watson AI Lab, Elliptic рассказала об использовании модели глубокого обучения, обученной на наборе данных из почти 200 миллионов транзакций.

Эта работа базируется на результатах предыдущего исследования, проведенного в 2019 году, в котором использовался гораздо меньший набор данных, состоящий из 200 000 транзакций. Новый набор данных "Elliptic2" включает в себя 122 000 помеченных "подграфов", представляющих группы связанных узлов и цепочек транзакций, которые имеют отношение к незаконной деятельности. Путем обучения ИИ-модели на этом обширном наборе данных, Elliptic стремится улучшить точность и эффективность обнаружения отмывания денег и других финансовых преступлений в блокчейне.

Присущая блокчейну прозрачность данных делает их хорошо подходящими для применения методов машинного обучения, поскольку информацию о транзакциях и типах субъектов можно легко проанализировать.

Обученная модель успешно выявила преступные доходы, размещенные на криптовалютной бирже, а также новые схемы операций по отмыванию денег и ранее неизвестные незаконные кошельки. 

Исследование выявило такие распространенные методы отмывания денег, как "пилинг-цепочки", когда пользователь отправляет криптовалюту на адрес назначения, а оставшуюся часть пересылает на другой адрес, находящийся под его контролем, образуя цепочку транзакций. Еще один распространенный метод — использование "вложенных сервисов", предприятий, которые перемещают средства через счета на крупных криптовалютных биржах, иногда даже без ведома или одобрения биржи.

Чтобы стимулировать дальнейшее сотрудничество и развитие в этой области, компания Elliptic выложила в открытый доступ набор данных "Elliptic2". Будучи крупнейшим публичным набором данных такого рода, он позволит широкому сообществу разработать новые методы ИИ для выявления незаконных криптовалютных транзакций и внести свой вклад в борьбу с финансовыми преступлениями в криптовалютном пространстве.