В Беларуси запущена централизованная база данных криптокошельков, которые использовались для получения преступных доходов. Комитет государственного контроля совместно с Национальным банком начал фиксировать адреса криптокошельков, замеченных в подозрительных операциях. Когда система обнаруживает транзакцию криптоаккаунта, который до этого не попадал в поле зрения правоохранителей, с «плохим» кошельком, то его активы блокируются. После этого начинается расследование, которое может закончиться конфискацией криптовалюты по решению суда.
Реестр работает в режиме реального времени и интегрирован с базами правоохранительных органов. Информацией обменивается и с партнерами по Евразийской группе по противодействию отмыванию денег (ЕАГ) — организации из девяти стран, включая Россию, Китай и Казахстан. Автоматизированный анализ транзакций позволяет мгновенно находить подозрительные переводы.
Этот шаг должен помочь пройти инспекцию Группы разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (FATF, Financial Action Task Force) в 2027 году. Это международная организация, которая проверяет, насколько хорошо страны борются с финансовыми преступлениями. В 2019 году Беларусь получила высокие оценки. Еще одна причина — предотвратить вывод нелегальных денег за границу. С развитием криптовалют мошенники получили инструмент, который работает очень быстро и его сложно отследить. Реестр должен помочь в борьбе с преступниками.
Осенью 2024 года в Беларуси запретили физическим лицам и индивидуальным предпринимателям, которые являются резидентами ПВТ, покупать и продавать криптовалюту на зарубежных биржах. Торговать «криптой» можно только на отечественных площадках. Тогда же Национальный банк создал рабочую группу для борьбы с незаконным оборотом криптовалют. Её задача — отслеживать несанкционированные платежи и перекрывать каналы вывода украденных средств. Сейчас же Нацбанк предложил создать единые правила регулирования криптовалют для всех стран Евразийского экономического союза (ЕАЭС) — объединения, в которое входят Армения, Беларусь, Казахстан, Кыргызстан и Россия.
Криптовалюты часто называют анонимными, но это полуправда. Все транзакции записываются в публичный блокчейн и можно отследить связи одного кошелька с другими. Реестр «плохих» криптоаккаунтов позволит оперативно реагировать на возможные правонарушения. Любая операция с кошельком из списка становится красным флагом для системы мониторинга.
